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Jee Kymm介绍下一代合规实践
银行需要监管者传达明确支持下一代合规做法的信息

“我们需要的是一位心理学家,而不是技术专家。在最近于纽约举行的1LoD峰会上,一家全球领先银行的一位高级合规负责人发表了上述评论。

她强调,与目前的做法相比,未来的监控可能会有多么不同。我在数字推理方面的新角色或许才刚刚开始几周,但人工智能(AI)为银行业降低风险带亚博登录地址来的动力很快就变得明显起来。

贸易监督和合规监督峰会

在纽约举行的1LoD峰会上,来自70多家公司的200多名监控负责人出席了会议

新思维方式

我是在1LoD峰会上了解到下一代通信分析技术改变行业的影响的,会上有来自70家公司的200多名高级监控领导者。这三道防线都出现了,我想不出还有比这更专注、更高效的行业聚会了。它为银行业的风险群体如何适应提供了一个独特的视角期望值的改变和新技术。

其中包括新的人工智能识别复杂行为指标的能力,如语言信号意图。传统的基于词典的技术导致了代价高昂的误报问亚愽彩票题。人工智能支持的自然语言理解和分析有助于解决这个问题,但正如我提到的合规负责人所理解的那样,真正的好处只有在考虑行为风险的新方法中才能找到。

像我们自己的系统进行监测目前,前10大银行中的大多数都在使用这种工具,它为监控分析师提供了一种向员工提供分析见解的手段。现在可以看到,积累这些信息可以建立一个风险概况和评分,而不是通过一个离散的警报列表。这种方法与信用风险评分没有什么不同,信用风险评分可以随着时间的推移进行跟踪,评分的变化可以与具体行动联系起来并加以加权。

不同的是,交流和行为并不完全一样。这是一个强有力的指标,但直到最近,科技所能做的只是语言的表面信号。亚愽彩票现在,我们有可能给它赋一个数值——从多个沟通渠道和时间中获得的洞见得出的风险推断。

使进展

挑战在于以新的方式理解数据及其对工作实践的影响,从而建立信任

监控负责人可以看到这种方法的好处。它以员工为中心,提供更平衡的观点,适应更大的通信数据量,并减少分析竖井。它给监控任务带来了一层新的自动化,使分析师能够将更多时间花在调查可能违反法规和行为准则的行为上,而不是费力地浏览警报。

监管机构表示,他们希望看到这一进展;银行正变得有能力实现这一目标。如果要在行业中广泛采用数据,挑战是在理解数据及其对工作实践的影响的新方法中建立信任。

这是一场引人入胜的当代辩论,我相信它的影响将超越银行业。亚博登录地址Digital Reasoning正与它的合作伙伴和银行社区(包括1LoD运营的银行社区)合作,以增进对人工智能最先进技术的理解,并将其与整个行业的风险需求和挑战联系起来。我欢迎业内任何对这场辩论感兴趣的人——机构或监管机构——发表意见。你可以通过电话和我联系LinkedIn

写的
克里斯Hasenbein

Chris Hasenbein是我们美洲地区的高级销售副总裁。他与我们在整个地区的金融服务和医疗保健客户合作,包括十大金融机构和主要医疗保健供应商。他拥有超过20年的IT企业销售经验,在世界一流企业中招聘、开发和推动增长。

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