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Jee Kymm谈下一代法规遵循实践
银行需要监管机构传达对下一代合规实践的明确支持

“我们需要的是心理学家,而不是技术专家。这是最近在纽约举行的1LoD峰会上,一家世界领先银行的高级合规负责人发表的评论。

通过这份报告,她强调了与当前的做法相比,未来的监控可能会有多么不同。我在数字推理方面的新角色可能刚刚开始几周,但人工智能(AI)在银行业降低风险方面亚博登录地址带来的活力很快就变得显而易见。

贸易监督和合规监测峰会

在纽约举行的1LoD峰会招待了来自70多家公司的200多名监控负责人

新的思维方式

在1LoD峰会上,我了解到了下一代通信分析的行业变革影响。在这次峰会上,来自70多家公司的200多名高级监控领导人出席了会议。这三道防线都出现了,我想不出还有比这更专注、更富有成效的行业聚会了。它提供了一个关于银行业风险社区如何适应的独特视角期望值的改变和新技术。

其中包括新的ai功能,可以识别复杂的行为指标,如语言信号意图。遗留的基于词典的技术导致了过度假阳性的昂贵亚愽彩票问题。人工智能支持的自然语言理解和分析有助于解决这个问题,但正如我提到的合规负责人所理解的那样,只有以新的方式思考行为风险,才能发现真正的好处。

像我们这样的系统进行监测它为监控分析师提供了向单个员工解析分析见解的方法。现在可以看到累积这些警报如何建立一个风险概况和评分,而不是通过一系列离散的警报。这种方法与信用风险评分没有什么不同,信用风险评分可以随着时间的推移进行跟踪,评分的变化可以与具体行动联系起来并加以加权。

不同之处在于,沟通与行为不太相同。这是一个强大的指标,但直到最近那种技术都可以做的是语言的表面信号。亚愽彩票现在,分配数值 - 从多个通信信道捕获的洞察力和随时间捕获的洞察力的风险推理是可能的。

使进展

挑战在于以新的方式理解数据及其对工作实践的影响,从而建立信任

监控负责人可以看到这种方法的好处。它以员工为中心,提供更平衡的视角,适应越来越大的通信数据量,并减少分析竖井。它为监控任务带来了一层新的自动化,使分析人员能够花更多时间调查可能的违规行为和行为准则,而不是费力地处理警报。

监管机构表示,他们希望看到这方面的进展;银行正变得有能力传递这种信息。如果要在行业范围内广泛采用数据,挑战在于以新的方式理解数据及其对工作实践的影响,从而建立信任。

这是一场引人入胜的当代辩论,我相信其结果将影响银行业以外的领域。亚博登录地址Digital Reasoning正在与合作伙伴和银行业(包括由1LoD运营的银行)合作,以增进对AI技术的了解,并将其与整个行业的风险需求和挑战联系起来。我欢迎任何对这场辩论感兴趣的业内人士——无论是机构还是监管机构——发表意见。你可以通过LinkedIn

写的
克里斯Hasenbein

Chris Hasenbein是我们美洲地区的高级销售副总裁。他与我们在该地区的金融服务和医疗保健客户合作,包括排名前10位的金融机构和主要医疗保健提供商。他拥有超过20年的IT企业销售经验,在世界一流的组织招聘、发展和推动增长。

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